ค่า Swap Forex คืออะไร ต้นทุนการเทรดที่นักเทรดต้องรู้!
หลายคนอาจไม่ทราบว่าการถือครองออเดอร์ข้ามคืนในตลาด Forex นั้นมีต้นทุนแฝงที่สำคัญ นั่นคือค่า Swap หรือค่าสวอป ซึ่งสามารถส่งผลกระทบต่อผลกำไรขาดทุนของเทรดเดอร์ได้อย่างมีนัยสำคัญ มาทำความเข้าใจกับต้นทุนสำคัญนี้กันว่า ค่า Swap คืออะไร ส่งผลอย่างไรต่อการเทรดบ้าง
ค่า Swap คืออะไร
ค่า Swap คือค่าธรรมเนียมที่เกิดจากการถือครองสถานะการเทรดข้ามคืนในตลาด Forex โดยค่า Swap ที่อาจเป็นบวกหรือลบก็ได้ขึ้นอยู่กับความแตกต่างของอัตราดอกเบี้ยระหว่างสองสกุลเงินที่เลือกเทรด เช่น หากคุณเทรดคู่เงิน EUR/USD และอัตราดอกเบี้ยของ EUR ต่างจาก USD ความแตกต่างนี้จะส่งผลให้เกิดการจ่ายหรือได้รับค่า Swap ตามเงื่อนไขของตลาดและโบรกเกอร์
ค่า Swap คิดตอนไหน
ค่าสวอป Forex จะถูกคิดเมื่อเทรดเดอร์ถือครองออเดอร์ข้ามคืน ซึ่งส่วนใหญ่โบรกเกอร์ Forex ที่ให้บริการในประเทศไทยจะคิดค่า Swap ในออเดอร์ที่มีการถือเกินเวลา 05.00 น. ตามเวลาในประเทศไทย สำหรับวันพุธคืนวันพฤหัสบดีจะมีการคิดค่า Swap เป็น 3 เท่า เนื่องจากเป็นการรวมค่าธรรมเนียมของวันเสาร์และอาทิตย์ที่ตลาดปิดทำการ
การถือออเดอร์ข้ามคืน ไม่ได้หมายถึงการถือสถานะครบ 24 ชั่วโมง แม้ว่านักเทรดจะถือสถานะเพียง 2 ชั่วโมง แต่ถือคร่อมช่วงเวลาก่อน-หลัง 05.00 น. ก็จะถูกคิดค่า Swap สำหรับสถานะที่เปิดไว้นั้น ๆ ทั้งหมด
ค่า Swap เป็นบวกและลบคืออะไร
ค่า Swap ที่เป็นบวกและลบส่งผลโดยตรงต่อต้นทุนและผลกำไรของเรา โดยมีรายละเอียด ดังนี้
ค่า Swap เป็นบวก
เมื่อค่า Swap Forex เป็นบวก หมายความว่าเทรดเดอร์จะได้รับผลตอบแทนเพิ่มเติมจากการถือครองสถานะข้ามคืน สถานการณ์นี้เกิดขึ้นเมื่อสกุลเงินที่เราซื้อมีอัตราดอกเบี้ยสูงกว่าสกุลเงินที่เราขาย ทำให้เราได้รับดอกเบี้ยมากกว่าที่ต้องจ่าย ซึ่งเทรดเดอร์บางคนอาจใช้กลยุทธ์ Carry Trade เพื่อทำกำไรจากส่วนต่างของอัตราดอกเบี้ยนี้
ค่า Swap เป็นลบ
ในทางตรงกันข้าม เมื่อค่า Swap เป็นลบ แสดงว่าเทรดเดอร์จะต้องเสียค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมจากการถือครองสถานะข้ามคืน กรณีนี้เกิดขึ้นเมื่อสกุลเงินที่เราซื้อมีอัตราดอกเบี้ยต่ำกว่าสกุลเงินที่เราขาย ทำให้เราต้องจ่ายดอกเบี้ยมากกว่าที่ได้รับ ดังนั้น หากวางแผนถือครองสถานะเป็นเวลานาน ควรพิจารณาผลกระทบของค่า Swap ที่เป็นลบอย่างรอบคอบ
ค่า Swap Long และ Swap Short คืออะไร
การเข้าใจความแตกต่างระหว่าง Swap Long และ Swap Short จะช่วยให้เราวางแผนการเทรดได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น
ค่า Swap Long
ค่า Swap Long คือค่าธรรมเนียม หรือดอกเบี้ยที่ต้องเสียหรือได้รับเมื่อถือออเดอร์ BUY (Long) ข้ามเวลา 05.00 น. ตามเวลาไทย โดยจะได้รับดอกเบี้ยจากสกุลเงินที่เราซื้อ และต้องจ่ายดอกเบี้ยสำหรับสกุลเงินที่เราขาย ตัวอย่างเช่น เมื่อเราซื้อ EUR/USD เราจะได้รับดอกเบี้ยจากการถือครอง EUR และต้องจ่ายดอกเบี้ยสำหรับ USD ที่เรายืมมา
ค่า Swap Short
ค่า Swap Short คือค่ค่าธรรมเนียม หรือดอกเบี้ยที่เกิดขึ้นเมื่อเราถือออเดอร์ขาย Sell (Short) ข้ามคืน ข้ามเวลา 05.00 น. ตามเวลาไทย ในกรณีนี้ เราจะได้รับดอกเบี้ยจากสกุลเงินที่เราขาย และต้องจ่ายดอกเบี้ยสำหรับสกุลเงินที่เราซื้อ ยกตัวอย่างเช่น เมื่อเราขาย EUR/USD เราจะได้รับดอกเบี้ยจาก USD และต้องจ่ายดอกเบี้ยสำหรับ EUR
ปัจจัยที่ส่งผลต่อค่า Swap Forex คืออะไร
ค่าสวอป Forex ได้รับอิทธิพลจากหลายปัจจัย ดังนี้
- อัตราดอกเบี้ยของแต่ละประเทศ หากอัตราดอกเบี้ยของสกุลเงินใดสกุลเงินหนึ่งในคู่เงินที่ซื้อขายเกิดการเปลี่ยนแปลง จะทำให้ค่า Swap ถูกปรับขึ้นหรือลดลงไปด้วย
- อัตราแลกเปลี่ยนของสกุลเงิน ในช่วงที่ตลาดมีความผันผวนสูง อาจส่งผลต่อค่า Swap
- สภาพคล่องในตลาด ในช่วงที่ตลาดมีสภาพคล่องต่ำ ค่า Swap อาจสูงขึ้น
- นโยบายของแต่ละโบรกเกอร์ บางรายอาจไม่มีค่า Swap เช่น IUX, OctaFX, GMI Markets, FBS และ XM
วิธีคำนวณค่า Swap คิดอย่างไร
สูตรทั่วไปในการคำนวณค่า Swap คือ
Swap = ขนาดการเทรด (Lot Size) x อัตรา Swap (Swap Rate) x จำนวนคืนที่ถือครอง
ยกตัวอย่าง หากถือสถานะ Long Position (Buy) EUR/USD ขนาด 1 lot โดยมีอัตรา Swap -0.5 pips ต่อวัน และถือครองเป็นเวลา 2 คืน โดยที่ 1 pip ของ EUR/USD มีมูลค่า 10 USD สำหรับ Standard lot ดังนั้น -0.5 pips = -0.5*10 = -5 USD
Swap = Lot Size x Swap Rate x จำนวนคืนที่ถือครอง
Swap = 1 lot x (-5 USD) x 2 คืน = -10 USD
ในกรณีนี้ค่า Swap เป็นลบ ดังนั้นคุณจะต้องจ่ายค่า Swap ในการถือสถานะ Long Position (Buy) จำนวน 10 USD
วิธีดูค่า Swap
เทรดเดอร์สามารถตรวจสอบค่า Swap ได้หลายช่องทาง
- ดูผ่านแพลตฟอร์มการเทรดโดยตรง เช่น MT4 หรือ MT5 โดยคลิกขวาที่สัญลักษณ์คู่สกุลเงิน แล้วเลือก Properties
- ตรวจสอบจากเว็บไซต์ของโบรกเกอร์ในส่วนข้อมูลเงื่อนไขการเทรด (Trading Conditions) หรือ Swap Rates
- ติดต่อฝ่ายบริการลูกค้าของโบรกเกอร์เพื่อขอข้อมูลค่า Swap ที่เป็นปัจจุบัน
ข้อดี-ข้อเสีย ของค่า Swap Forex
ข้อดีของค่าสวอปคือ
- สามารถสร้างรายได้เพิ่มเติมจากส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยในกรณีที่ Swap เป็นบวก
- เป็นโอกาสในการทำกำไรผ่านกลยุทธ์ Carry Trade
- ช่วยให้เข้าใจต้นทุนการเทรดที่แท้จริงได้ชัดเจนขึ้น
ข้อเสียของค่าสวอปคือ
- เพิ่มต้นทุนการเทรดในกรณีที่ Swap เป็นลบ
- อาจกระทบผลกำไร หากถือครองระยะยาวเกินไป
- มีการเปลี่ยนแปลงตามนโยบายของโบรกเกอร์และสภาวะตลาด
- อาจเป็นต้นทุนที่สูงเกินคาดหากไม่มีการวางแผนที่ดี
สรุปบทความ
ค่า Swap คือต้นทุนสำคัญในการเทรด Forex ที่เทรดเดอร์ทุกคนต้องทำความเข้าใจ เพราะส่งผลโดยตรงต่อผลกำไรขาดทุน อย่างไรก็ตาม การเข้าใจวิธีการคำนวณและปัจจัยที่ส่งผลต่อค่า Swap จะช่วยให้เราสามารถวางแผนการเทรดได้อย่างมีประสิทธิภาพ ทั้งการเลือกคู่สกุลเงิน การกำหนดระยะเวลาถือครอง และการคำนวณจุดคุ้มทุน นอกจากนี้ การเลือกโบรกเกอร์ที่มีนโยบายค่า Swap ที่เหมาะสมก็เป็นอีกปัจจัยสำคัญที่ไม่ควรมองข้าม
สำหรับใครที่อยากรู้วิธีบริหารต้นทุนการเทรด Forex อย่างครบวงจร ทั้งการวิเคราะห์ค่า Swap การวางแผนการเทรด และกลยุทธ์การทำกำไร Master Trader Academy พร้อมดูแล! ด้วยคอร์สเรียนเทรดที่ครอบคลุม พร้อมเทคนิคการเทรดดี ๆ และทีมผู้สอนที่มีประสบการณ์ตรง เราพร้อมช่วยให้คุณก้าวสู่การเป็นนักเทรดมืออาชีพที่ประสบความสำเร็จ
สอบถามเพิ่มเติมเกี่ยวกับคอร์สเรียนได้ที่
- Line : @mtaacademy
- Facebook : Master Trader Academy TH
- Email : mtamasteracademy@gmail.com