Forex คืออะไร อันตรายไหม ก่อนเทรดต้องรู้อะไรบ้าง

การลงทุนในตลาดการเงินระหว่างประเทศกำลังได้รับความสนใจอย่างมากจากนักลงทุนทั่วโลก โดยเฉพาะตลาด Forex ที่มีมูลค่าการซื้อขายมหาศาลและเปิดโอกาสให้นักลงทุนสร้างผลตอบแทนได้ตลอด 24 ชั่วโมง แต่ก่อนจะเริ่มต้นลงทุน มาทำความเข้าใจก่อนว่า Forex คืออะไร และมีข้อมูลพื้นฐานสำคัญอะไรที่ควรรู้บ้าง เพื่อให้เทรดได้อย่างมั่นใจและปลอดภัยมากขึ้น

Forex คืออะไร

Forex ย่อมาจาก Foreign Exchange คือตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่ใหญ่ที่สุดในโลก มีมูลค่าการซื้อขายมากกว่า 6 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐต่อวัน ตลาด Forex เปิดทำการตลอด 24 ชั่วโมง 5 วันต่อสัปดาห์ เปิดโอกาสให้นักลงทุนสามารถทำกำไรจากความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยนได้ทุกที่ทุกเวลา โดยไม่จำเป็นต้องถือครองเงินตราจริง

ตัวอย่างที่ 1 

บริษัทนำเข้าไวน์จากฝรั่งเศสมายังไทย ต้องชำระเงินให้แก่ผู้ผลิตไวน์เป็นสกุลเงินยูโร (EUR) แต่รายได้ของบริษัทเป็นเงินบาท (THB) บริษัทจึงต้องแลกเปลี่ยนเงินบาทไปเป็นยูโรเพื่อชำระค่าสินค้า การแลกเปลี่ยนตรงนี้เรียกว่า ตลาด Forex

ตัวอย่างที่ 2 

นักท่องเที่ยวจากอังกฤษเดินทางมาท่องเที่ยวในประเทศไทย พวกเขาต้องการใช้จ่ายในระหว่างพักผ่อนที่เกาะสมุยโดยใช้เงินบาท จึงนำเงินปอนด์ (GBP) มาแลกเป็นเงินบาท (THB) ที่ตู้ ATM หรือบูธแลกเงินในสนามบิน การแลกเปลี่ยนนี้เป็นส่วนหนึ่งของตลาด Forex และหากช่วงที่นักท่องเที่ยวมาเที่ยวไทยเป็นช่วงที่เงินปอนด์แข็งค่าเมื่อเทียบกับเงินบาท พวกเขาจะได้รับเงินบาทในจำนวนที่มากขึ้น

ถึงแม้ว่า ตัวอย่างข้างต้นจะไม่ใช่การเทรดเก็งกำไรแบบนักลงทุนทั่วไป แต่เป็นการแลกเปลี่ยนจริงเพื่อใช้ในการค้าระหว่างประเทศ ก็ยังถือว่าอยู่ในขอบเขตของตลาด Forex เช่นกัน เพราะเป็นส่วนหนึ่งของอุปสงค์-อุปทานที่มีผลต่ออัตราแลกเปลี่ยน

Currency Exchange คืออะไร

Currency Exchange หมายถึงอัตราแลกเปลี่ยนระหว่างสกุลเงินสองสกุล ซึ่งเปลี่ยนแปลงไปตามกลไกตลาด อัตรานี้บ่งชี้ว่าเงินสกุลหนึ่งมีมูลค่าเทียบกับอีกสกุลเท่าไหร่ เช่น หากอัตราแลกเปลี่ยนระบุว่า USD/JPY = 110 หมายความว่า 1 ดอลลาร์สหรัฐสามารถแลกเป็นเงินเยนได้ 110 เยน การเทรดในตลาด Forex ก็คือการแลกเปลี่ยนระหว่างคู่เงินเหล่านี้ โดยมุ่งหวังทำกำไรจากส่วนต่างของราคาเมื่อเกิดการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยนนั่นเอง

เทรด Forex ได้เงินจริงไหม

การเทรด Forex สามารถสร้างผลตอบแทนได้จริง แต่ต้องอาศัยความรู้ความเข้าใจและประสบการณ์ที่มากพอ รวมถึงการบริหารความเสี่ยงที่มีประสิทธิภาพ ซึ่งนักเทรดมืออาชีพสามารถทำกำไรได้อย่างสม่ำเสมอ อย่างไรก็ตาม ควรระมัดระวังและไม่ประมาท เพราะการเทรดที่ขาดความรู้อาจนำไปสู่การขาดทุนได้เช่นกัน

ค่า Spread Forex คืออะไร

Spread ในตลาด Forex คือส่วนต่างระหว่างราคาซื้อ (Bid) และราคาขาย (Ask) ของคู่เงินในขณะนั้น เป็นค่าใช้จ่ายที่นักเทรดต้องจ่ายเมื่อทำการเปิดออเดอร์ เช่น หาก EUR/USD มีราคา Bid ที่ 1.1000 และ Ask ที่ 1.1003 ส่วนต่างที่เกิดขึ้น 0.0003 หรือ 3 pip นั้นก็คือค่า Spread

ข้อดี-ข้อเสีย ของการเทรด Forex คืออะไร

ข้อดีของการเทรด Forex คืออะไร

• ตลาดมีสภาพคล่องสูง เพราะมีคนซื้อ และคนขายจำนวนมาก 
• สามารถซื้อขายได้ตลอด 24 ชั่วโมง 5 วันต่อสัปดาห์ 
• ใช้เงินลงทุนเริ่มต้นไม่สูง สามารถเริ่มต้นได้ตั้งแต่หลักพันบาท
• มีโอกาสทำกำไรได้ทั้งขาขึ้นและขาลง โดยสามารถเปิดสถานะ Long หรือ Short ได้
• มีเครื่องมือวิเคราะห์และแพลตฟอร์มการเทรดที่ทันสมัย
• สามารถใช้เลเวอเรจเพื่อเพิ่มกำลังซื้อขายได้

ข้อเสียของการเทรด Forex คืออะไร

• มีความเสี่ยงสูง โดยเฉพาะเมื่อใช้เลเวอเรจที่สูงเกินไป
• ตลาดมีความผันผวนสูง ราคาสามารถเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว
• ต้องใช้เวลาศึกษาและฝึกฝนมาก ก่อนจะเทรดได้อย่างมีประสิทธิภาพ
• มีค่าใช้จ่ายแฝง เช่น ค่าสเปรด ค่าสวอป และค่าคอมมิชชั่น
• ต้องติดตามข่าวสารและปัจจัยที่ส่งผลต่อค่าเงินอย่างใกล้ชิด

ใครเหมาะกับการเทรด Forex

• ผู้ที่สนใจตลาดการเงินและเศรษฐกิจระหว่างประเทศ
• ผู้ที่มีวินัยทางการเงินและการบริหารความเสี่ยงที่ดี
• ผู้ที่มีเวลาศึกษาและวิเคราะห์ตลาดอย่างสม่ำเสมอ
• ผู้ที่สามารถควบคุมอารมณ์และรับมือกับความกดดันได้ดี
• ผู้ที่พร้อมเรียนรู้และพัฒนาตัวเองอย่างต่อเนื่อง

คำศัพท์ที่ควรรู้เกี่ยวกับการเทรด Forex

• Pip หน่วยวัดความเปลี่ยนแปลงของราคาคู่เงิน
• Lot ขนาดของสัญญาในการเทรด (1 Lot = 100,000 หน่วยของสกุลเงินหลัก)
• Leverage การยืมเงินจากโบรกเกอร์เพื่อเปิดออเดอร์ใหญ่กว่าทุนที่มี
• Margin จำนวนเงินที่ต้องใช้เพื่อเปิดสถานะ
• Stop Loss ระดับราคาที่ตั้งไว้เพื่อจำกัดการขาดทุน
• Take Profit ระดับราคาที่ตั้งไว้เพื่อทำกำไรอัตโนมัติ
• Swap ค่าธรรมเนียมค้างคืนหากถือออเดอร์ข้ามวัน

การเกร็งกำไรในการเทรด Forex

การทำกำไรในตลาด Forex มีหลักการพื้นฐานที่สำคัญคือการคาดการณ์ทิศทางของค่าเงิน นักลงทุนสามารถทำกำไรได้ 2 รูปแบบหลัก คือ

• การเปิดสถานะซื้อ (Long Position) หรือ “BUY” หมายถึงการที่นักเทรดซื้อสกุลเงินหนึ่งเพื่อถือครองและคาดหวังว่า ราคาของสกุลเงินนั้นจะเพิ่มขึ้น และจะทำการปิดสถานะนี้เพื่อขายสินค้า และทำกำไรจากส่วนต่างของราคาที่สูงขึ้น
• การเปิดสถานะขาย (Short Position) หรือ “Sell” หมายถึงการขายสกุลเงินที่คาดว่า ราคาจะลดลงในอนาคต และปิดสถานะเพื่อซื้อสกุลเงินเดียวกันกลับมา และทำกำไรจากส่วนต่างของช่วงราคาที่ปรับตัวลง

ตัวอย่างการเกร็งกำไร 

สมมติว่าคุณวิเคราะห์แล้วคาดการณ์ว่าค่าเงินดอลลาร์สหรัฐ (USD) จะแข็งค่าขึ้นเมื่อเทียบกับเงินบาทไทย (THB) ที่ราคาปัจจุบัน USD/THB = 30 บาทต่อ 1 ดอลลาร์

1. คุณตัดสินใจเปิดสถานะ ซื้อ คู่เงิน USD/THB
2. ต่อมา หากราคา USD/THB ปรับตัวสูงขึ้นเป็น 31 บาทต่อ 1 ดอลลาร์ ตามที่คุณคาดการณ์
3. คุณตัดสินใจปิดสถานะ ขาย คู่เงิน USD/THB
4. ผลลัพธ์คือ คุณได้กำไรจากส่วนต่างของราคาที่เพิ่มขึ้น (31 – 30 = 1 บาทต่อดอลลาร์) หากคุณซื้อขายด้วยปริมาณ 10,000 ดอลลาร์ คุณจะได้รับกำไร 10,000 บาท (ไม่รวมค่าธรรมเนียมหรือค่า Spread)

คู่เงิน Forex คืออะไร

คู่เงินใน Forex คือการจับคู่ระหว่างสกุลเงินสองสกุล โดยสกุลเงินแรกเรียกว่าสกุลเงินฐาน (Base Currency) และสกุลเงินที่สองเรียกว่าสกุลเงินอ้างอิง (Quote Currency) ตัวอย่างเช่น ในคู่เงิน EUR/USD, EUR คือสกุลเงินฐาน และ USD คือสกุลเงินอ้างอิง ราคาที่แสดงจะบอกถึงจำนวนสกุลเงินอ้างอิงที่ต้องใช้เพื่อซื้อหนึ่งหน่วยของสกุลเงินฐาน 

เช่น EUR/USD = 1.12520 สกุลเงินฐานที่ใช้อ้างอิงคือ EUR หมายความว่า ต้องใช้เงิน 1.12520 ดอลลาร์เพื่อที่จะซื้อสกุลเงินหลักจำนวน 1 ยูโร

ซึ่งคู่เงินในตลาด Forex แบ่งออกเป็น 3 ประเภทหลัก ดังนี้

1. คู่เงินหลัก (Major Currency Pairs)

คู่เงินหลักประกอบด้วยดอลลาร์สหรัฐ (USD) จับคู่กับสกุลเงินหลักของประเทศที่มีเศรษฐกิจขนาดใหญ่ เช่น EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY และ USD/CHF คู่เงินกลุ่มนี้มีสภาพคล่องสูงที่สุด มีค่าสเปรดต่ำ และเป็นที่นิยมในการเทรดมากที่สุด เหมาะสำหรับผู้เริ่มต้นเทรด

2. คู่เงินรอง (Cross Currency Pairs หรือ Minor Currency Pairs)

คู่เงินรองเป็นการจับคู่ระหว่างสกุลเงินหลักโดยไม่มีดอลลาร์สหรัฐ เช่น EUR/GBP, EUR/JPY และ GBP/JPY คู่เงินเหล่านี้มีสภาพคล่องและปริมาณการซื้อขายรองลงมาจากคู่เงินหลัก มีความผันผวนปานกลางและค่าสเปรดที่สูงกว่าคู่เงินหลัก

3. คู่เงินเกิดใหม่ (Exotic Currency Pairs)

คู่เงินเกิดใหม่เป็นการจับคู่ระหว่างสกุลเงินหลักกับสกุลเงินของประเทศกำลังพัฒนาหรือตลาดเกิดใหม่ เช่น USD/THB, USD/SGD และ EUR/TRY คู่เงินประเภทนี้มีสภาพคล่องต่ำ ความผันผวนสูง และค่าสเปรดกว้าง จึงเหมาะสำหรับนักเทรดที่มีประสบการณ์และเข้าใจปัจจัยท้องถิ่นที่ส่งผลต่อค่าเงิน

สกุลเงินที่นิยมซื้อขายในตลาด Forex คืออะไร

• USD – ดอลลาร์สหรัฐ (United States)
• EUR – ยูโร (สมาชิกสหภาพยุโรป)
• JPY – เยน (Japan)
• GBP – ปอนด์ (Great Britain)
• CHF – ฟรังก์สวิส (Switzerland)
• CAD – ดอลลาร์แคนาดา (Canada)
• AUD – ดอลลาร์ออสเตรเลีย (Australia)
• NZD – ดอลลาร์นิวซีแลนด์ (New Zealand)

ตัวย่อของสกุลเงินมีที่มาอย่างไร

สกุลเงินแต่ละประเภทใช้รหัส 3 ตัวอักษร เช่น USD หรือ EUR โดยรหัสนี้ประกอบด้วย 2 ตัวแรกที่ย่อจากชื่อประเทศ และตัวสุดท้ายแทนชื่อสกุลเงิน เช่น

• USD มาจาก US = United States, D = Dollar
• EUR มาจาก EU = European Union, R = Euro

คู่เงินยอดนิยมของการเทรด Forex คืออะไร

คู่เงินหลักที่นิยมในตลาดมักมีสภาพคล่องสูง เหมาะสำหรับมือใหม่และนักเทรดมืออาชีพ เช่น

• EUR/USD – ยูโร/ดอลลาร์สหรัฐ
• USD/JPY – ดอลลาร์สหรัฐ/เยน
• GBP/USD – ปอนด์/ดอลลาร์สหรัฐ
• AUD/USD – ดอลลาร์ออสเตรเลีย/ดอลลาร์สหรัฐ
• USD/CHF – ดอลลาร์สหรัฐ/ฟรังก์สวิส
• USD/CAD – ดอลลาร์สหรัฐ/ดอลลาร์แคนาดา
• XAU/USD, XAU/EUR – คู่สกุลเงินเทรดทอง Forex โดย XAU หมายถึงราคาทองคำ จับคู่กับสกุลเงินที่ได้รับการยอมรับจากทั่วโลก นั่นคือ ดอลลาร์ (USD) หรือยูโร (EUR)

ใครที่ซื้อขาย Forex ได้บ้าง

• นักลงทุนรายบุคคลทั่วไป
• ธนาคารกลางของแต่ละประเทศ
• ธนาคารพาณิชย์
• บริษัทระหว่างประเทศ
• บริษัทนำเข้า-ส่งออก

ปัจจัยที่ส่งผลกระทบต่อการเทรด Forex 

• นโยบายการเงินของธนาคารกลาง
• ข้อมูลทางเศรษฐกิจที่สำคัญ (เช่น GDP, อัตราเงินเฟ้อ, การจ้างงาน)
• เหตุการณ์ทางการเมืองและสังคม
• ภัยธรรมชาติและวิกฤตการณ์ต่าง ๆ
• ความเชื่อมั่นของนักลงทุน
• อุปสงค์และอุปทานของสกุลเงิน

ช่วงเวลาเปิด-เปิดของตลาด Forex

เวลาเปิดตลาด Forex คือกี่โมง? ตลาด Forex เปิดทำการตลอด 24 ชั่วโมง ตั้งแต่เช้าวันจันทร์ตอน 04.00 น. จนถึงเช้าวันเสาร์ตอน 04.00 น. โดยแบ่งเป็น 4 ช่วงเวลาหลัก คือ ตลาดซิดนีย์ โตเกียว ลอนดอน และนิวยอร์ก แต่ละช่วงเวลาจะมีความเคลื่อนไหวของคู่เงินที่ต่างกัน เช่น ช่วงลอนดอน-นิวยอร์กจะมีการซื้อขายสูงสุด จึงเหมาะกับการเทรดเพื่อจับทิศทางราคาที่ชัดเจน

เริ่มต้นลงทุนเทรด Forex ไปกับ MTA Academy

Master Trader Academy สรุป 6 วิธีเทรด Forex สำหรับคนที่อยากการเริ่มต้นเทรด Forex อย่างมีประสิทธิภาพ ดังนี้

1. เลือกโบรกเกอร์ (Brokers) เพื่อเปิดบัญชีซื้อขาย

จุดเริ่มต้นของการเทรด Forex คือการเลือกโบรกเกอร์ที่น่าเชื่อถือ นักเทรดควรพิจารณาโบรกเกอร์ที่ได้รับการกำกับดูแลจากหน่วยงานที่น่าเชื่อถือ มีประวัติการดำเนินงานที่ดี และมีเงื่อนไขการซื้อขายที่เหมาะสม เช่น ค่าสเปรดที่แข่งขันได้ ระบบการซื้อขายที่เสถียร และการบริการลูกค้าที่มีคุณภาพ

2. เลือกแพลตฟอร์มการเทรด Forex

แพลตฟอร์มการเทรดที่มีประสิทธิภาพควรมีเครื่องมือวิเคราะห์ทางเทคนิคที่ครบครัน ระบบการซื้อขายที่รวดเร็วและเสถียร รวมถึงการแสดงผลข้อมูลที่เข้าใจง่าย ซึ่ง MetaTrader 4 (MT4) และ MetaTrader 5 (MT5) เป็นแพลตฟอร์มยอดนิยมที่รวมคุณสมบัติเหล่านี้ไว้อย่างครบถ้วน พร้อมทั้งรองรับการใช้งานทั้งบนคอมพิวเตอร์และมือถือ

3. ศึกษาหาความรู้เพื่อใช้ในการเทรด

นักเทรดควรศึกษาทั้งการวิเคราะห์ตามปัจจัยพื้นฐาน (Fundamental Analysis) และการวิเคราะห์ทางเทคนิค (Technical Analysis) เข้าใจการใช้เครื่องมือวิเคราะห์ต่าง ๆ รวมถึงการบริหารความเสี่ยงและจิตวิทยาการเทรด 

สุดท้าย แนะนำให้ลองฝึกเทรด Forex แบบที่ไม่ต้องเอาเงินจริงมาเดินพัน ในระบบบัญชีเงินจำลอง (Demo Account) ซึ่งสามารถเทรดได้เหมือนตลาดจริง และสามารถใช้เครื่องมือเทรดและคำนวณกำไรขาดทุนเหมือนระบบบัญชีจริง จะช่วยสร้างประสบการณ์โดยไม่ต้องเสี่ยงเงินทุน

4. มี Mindset ที่ดีในการเทรด

ความสำเร็จในการเทรด Forex ไม่ได้ขึ้นอยู่กับความรู้และทักษะเพียงอย่างเดียว แต่ยังต้องอาศัยมุมมองและทัศนคติที่เหมาะสม นักเทรดต้องมีวินัย ควบคุมอารมณ์ได้ดี และไม่ตัดสินใจเทรดโดยใช้อารมณ์ ต้องยอมรับผลขาดทุนเมื่อเกิดขึ้น และไม่โลภมากจนละเลยการบริหารความเสี่ยง การพัฒนา Mindset ที่ดีจะช่วยให้เทรดได้อย่างมีประสิทธิภาพและยั่งยืน

5. อัปเดตข่าวสารสม่ำเสมอ

การติดตามข่าวสารและปัจจัยที่ส่งผลต่อตลาด Forex เป็นสิ่งจำเป็น นักเทรดควรติดตามข่าวเศรษฐกิจสำคัญ นโยบายการเงินของธนาคารกลาง และเหตุการณ์ระหว่างประเทศที่อาจส่งผลต่อค่าเงิน การวิเคราะห์ผลกระทบของข่าวสารต่อทิศทางค่าเงินจะช่วยให้ตัดสินใจเทรดได้แม่นยำมากขึ้น

6. มีการบริหารเงินทุนที่ดี (Money Management)

การบริหารเงินทุนเป็นหัวใจสำคัญของการเทรด Forex อย่างยั่งยืน นักลงทุนควรกำหนดความเสี่ยงต่อการเทรดแต่ละครั้งไม่เกิน 1-2% ของเงินทุน ใช้การวางแผน Stop Loss และ Take Profit อย่างเหมาะสม และไม่ใช้เลเวอเรจที่สูงเกินไป การบริหารเงินทุนที่ดีจะช่วยปกป้องพอร์ตการลงทุนจากความผันผวนของตลาด

สรุปบทความ

อ่านมาถึงตรงนี้ คงมองเห็นภาพมากขึ้นว่า Forex คืออะไร ต้องบอกว่า การเทรด Forex เป็นโอกาสทางการเงินที่น่าสนใจสำหรับผู้ที่มีความพร้อมและเข้าใจพื้นฐานอย่างถ่องแท้ แม้ตลาด Forex จะมีความเสี่ยงสูง แต่หากมีการเตรียมตัวที่ดีและมีวินัยในการเทรด ทุกคนสามารถประสบความสำเร็จได้

หากคุณต้องการเริ่มเทรด Forex อย่างมั่นใจ Master Trader Academy พร้อมดูแล! ด้วยคอร์สเรียนเทรดที่ครอบคลุม พร้อมเทคนิคการเทรดดี ๆ และทีมผู้สอนที่มีประสบการณ์ตรง เราพร้อมช่วยให้คุณก้าวสู่การเป็นนักเทรดมืออาชีพที่ประสบความสำเร็จ

สอบถามเพิ่มเติมเกี่ยวกับคอร์สเรียนได้ที่

• Line : @mtaacademy
• Facebook : Master Trader Academy TH
• Email : mtamasteracademy@gmail.com