เทรดทองเสียภาษีไหม? ตอบให้ชัด คลายทุกความสงสัย

หลายคนที่เริ่มลงทุนทองอาจยังสงสัยว่า เทรดทองเสียภาษีไหม ต้องยื่นภาษียังไงบ้าง ถ้าพลาดไม่ยื่นจะโดนปรับย้อนหลังหรือเปล่า จริง ๆ แล้วเรื่องนี้มีรายละเอียดค่อนข้างเยอะ เพราะการซื้อขายทองไม่ได้มีแค่ทองคำแท่ง แต่ยังรวมถึงการเทรดทองในตลาด Forex การออมทอง และซื้อขายผ่านแอปพลิเคชันออนไลน์ ลองมาดูกันให้ชัดว่ากรณีไหนต้องเสียภาษี กรณีไหนไม่ต้องเสีย และควรจัดการยังไงให้ปลอดภัยจากการโดนเรียกภาษีย้อนหลัง

หัวข้อที่น่าสนใจ

เทรดทองเสียภาษีไหม

การพิจารณาว่า เทรดทองเสียภาษีไหม ขึ้นอยู่กับหลายปัจจัย ทั้งลักษณะการลงทุน วัตถุประสงค์ในการซื้อขาย และจำนวนกำไรที่ได้รับ โดยหลักการแล้ว หากการเทรดทองก่อให้เกิดรายได้ที่เข้าข่าย “เงินได้พึงประเมิน” ตามประมวลรัษฎากรของประเทศไทย ก็จะต้องนำไปรวมคำนวณภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา แต่ก็มีบางกรณีที่ได้รับการยกเว้น

กรณีที่ต้องเสียภาษี

ซื้อขายทองคำแท่งแล้วมีกำไร ส่วนต่างราคาซื้อ-ขายถือเป็นรายได้ ต้องยื่นรวมในภาษีเงินได้
เทรดทอง Futures หรือสัญญาล่วงหน้าใน TFEX ถ้ามีกำไรก็ถือเป็นเงินได้พึงประเมินเช่นกัน
เทรดทองในตลาด Forex กำไรถือเป็นเงินได้ประเภทดอกเบี้ยหรือส่วนแบ่งกำไร ต้องยื่น ภ.ง.ด.90
ทำธุรกิจเกี่ยวกับทองคำ เช่น เปิดร้านทอง ขายทองออนไลน์ ต้องเสียทั้งภาษีเงินได้และภาษีมูลค่าเพิ่มตามกฎหมาย

กรณีที่ไม่ต้องเสียภาษี

ซื้อทองเพื่อสะสม โดยไม่ได้มุ่งเน้นการค้าหรือหากำไร จะได้รับการยกเว้นภาษีตามมาตรา 42(9)
รายได้ไม่ถึงเกณฑ์ หากรายได้รวมทั้งปีไม่เกิน 150,000 บาท จะไม่ต้องเสียภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา
ขาดทุนจากการเทรด ไม่มีรายได้เกิดขึ้นจริงก็ไม่ต้องเสีย แต่ควรเก็บหลักฐานไว้ป้องกันการตรวจสอบ

เทรดทองในตลาด Forex ต้องเสียภาษีไหม

เทรดทองในตลาด Forex ต้องเสียภาษีไหม เทรดทองในตลาด Forex ถือว่าเป็นการลงทุนในตราสารอนุพันธ์ นักลงทุนไม่ได้ถือทองจริง แต่ซื้อขายผ่านคู่สกุลเงิน เช่น XAU/USD ถ้ามีกำไรก็ถือเป็นเงินได้พึงประเมินประเภทดอกเบี้ยหรือส่วนแบ่งกำไร ซึ่งต้องยื่นภาษีเช่นกัน โดยมีรายละเอียดดังนี้

กรณีที่ต้องเสียภาษี

รายได้เกินเกณฑ์ หากมีรายได้จากการเทรด Forex รวมทั้งปีเกิน 150,000 บาท (สำหรับบุคคลธรรมดา) ต้องเสียภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาตามอัตราก้าวหน้า
ถอนกำไรเข้าบัญชีไทยในปีภาษีนั้น ถือว่าเป็นรายได้เข้าประเทศ ต้องยื่นรวมกับเงินได้อื่น
เทรดผ่านบริษัทหรือนิติบุคคล ต้องเสียภาษีเงินได้นิติบุคคลตามปกติ

กรณีที่ไม่ต้องเสียภาษี

รายได้ไม่ถึงเกณฑ์ หากรายได้รวมไม่ถึง 150,000 บาทต่อปี จะได้รับการยกเว้นภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา
เก็บกำไรไว้ในบัญชีต่างประเทศและไม่โอนเข้าประเทศภายในปีภาษี จะยังไม่ถูกนับรวมรายได้ไทย

เทรดทองเสียภาษีเท่าไร

เทรดทองเสียภาษีเท่าไ การเสียภาษีจะคำนวณแบบขั้นบันได หรือที่เรียกว่า อัตราภาษีก้าวหน้า ซึ่งจะมีระดับของการเสียภาษีผันแปรไปตามรายได้ ตามตารางด้านล่างนี้

รายได้สุทธิต่อปี (บาท)	อัตราภาษี (%)
0 – 150,000	ยกเว้น
150,001 – 300,000	5
300,001 – 500,000	10
500,001 – 750,000	15
750,001 – 1,000,000	20
1,000,001 – 2,000,000	25
2,000,001 – 5,000,000	30
5,000,001 ขึ้นไป	35

การคำนวณภาษีจะนำกำไรสุทธิจากการเทรดทองมารวมกับรายได้อื่น แล้วคำนวณตามอัตราขั้นบันไดนี้ นักเทรดสามารถใช้สิทธิลดหย่อนภาษีต่าง ๆ เพื่อลดภาระภาษีได้ตามกฎหมาย สิ่งสำคัญคือ ต้องเก็บหลักฐานการซื้อขายทุกครั้ง เช่น รายการเทรด ใบแจ้งยอดบัญชี และเอกสารที่เกี่ยวข้อง เพื่อใช้ในการคำนวณกำไร-ขาดทุนและยื่นภาษีอย่างถูกต้อง

สรุปบทความ

สรุปสั้น ๆ ว่า เทรดทองเสียภาษีไหม คำตอบคือ ถ้ามีกำไรหรือรายได้เกิดขึ้นจริงก็ต้องเสียภาษีตามกฎหมาย จะเทรดทองคำแท่ง เทรดทองในตลาด Forex หรือผ่านแพลตฟอร์มดิจิทัล ถ้ามีรายได้พึงประเมินเกินเกณฑ์ต้องยื่น อย่าลืมเก็บหลักฐานและจัดการภาษีให้เรียบร้อย ป้องกันการโดนเรียกย้อนหลัง

หากคุณต้องการเพิ่มพูนความรู้เกี่ยวกับการลงทุนในตลาดทอง Forex หรือกำลังเตรียมตัวสอบกองทุน Forex Master Trader Academy พร้อมดูแล! ด้วยคอร์สเรียนเทรด Forex ที่ครอบคลุม ทั้งการสอนเทรดทอง Forex การใช้ RSI ในการวิเคราะห์ การอ่านกราฟ และหลักสูตรอื่น ๆ ที่จะช่วยพัฒนาทักษะการเทรดทอง Forex ของคุณ ทีมผู้สอนที่มีประสบการณ์ตรง เราพร้อมช่วยให้คุณก้าวสู่การเป็นนักเทรดมืออาชีพที่ประสบความสำเร็จ

สอบถามเพิ่มเติมเกี่ยวกับคอร์สเรียนได้ที่